Samsung Pay lanseras i Sverige

När du använder Samsung pay håller du mobilen höger om terminalen, dvs magnetremsa för MST och mobilen vänster om terminalen för NFC. Gick väldigt smidigt och funkade utan problem när jag testade det. Ingen uppgradering av terminalen behövs, du sätter bara mobilen fram när du ska betala som du alltid gjort med ett kort. Så himla svårt kan det väl ändå inte vara att förstå?

Jo visst är det så att mjukvaran är på fortsatt barnnivå, när det får allt att frysa

Här ett exempel t e x kolla vid 4:30

Och på frågan varför det skulle vara "barnnivå" ?

All mjukvara har ett barnstadie..........först ligger det......sen kryper det....sen går det.... sen springer det

När det springer, är mjukvaran optimerad och springer satan.

Sen din sista mening är så väldigt barnslig, så det får stå för dig.
Jag tar gärna kritik och bemöter frågor, men sandlådenivå som du håller på med, kan jag vara utan.

Kör med raka rör o säg vad du menar, så svarar jag.

@Blomman90: Varför alla ha några som helst standards (om man skall följa din argumentation/önskan)?

Det är exakt lika idiotiskt som om varenda bank och kortutgivare behövde separata lösningar och avtal med precis alla olika PC-tillverkare (HP, Dell, Lenovo, etc) för att använda internetbank.

Samma sak om man skulle ha olika ID-lösningar för varje bank och myndighet, och för varje datortillverkare.

Korkat och enormt onödigt slöseri som inte skapar något som helst mervärde för kunderna. Bara krångel genom onödiga begränsningar då en gemensam standard saknas.

Jag vet inte var du bor men där jag bor får man alltid stå och vänta på att tjejer som först när beloppet kommer upp ska ner och leta i sin väska efter plånbok, leta upp rätt kort, slå in kod osv. De har bättre koll på telefonerna, de sitter alltid i händerna.

Och vad händer om man tappar bort kortet? Bara att beställa online utan någon som helst säkerhet. Man behöver ju fortfarande kod (väl?) eller fingeravtryck med Samsung Pay.

Samma sak i södra Sverige skulle jag säga.

Pensionärerna kommer nog inte att bli snabbare genom att behöva pilla på sina telefoner. Snarare tvärt om.

Jag pratar om hur det blir när vi har 10 olika aktörer med sina egna lösningar som affärerna måste anpassa sig till. Visst, om alla lyckas göra det på ett sätt som inte kräver någon ansträngning för affärerna så kanske det går bra, men jag vet inte om det kommer att sluta så.

Så här skriver Swedbank på sin Facebooksida:

"I dagsläget har vi ingen närmare information att ge annat än att vi kommer erbjuda tjänsten under året."

Under året???? Dom är inte snabba på Swedbank

Men så är det också helidiotiskt att det inte finns en branschstandard!

Vi kan självklart ha konkurrens kvar emellan olika kortutgivare och emellan olika banker, men finns ju ingen rationell eller vettig orsak att ha "konkurrens" med att ental olika back office integrationer.

Knäppt att de skall behöva kodas och underhålla för kombinationen varje bank och varje mobilföretag. Slöseri med tid och resurser på proprietära lösningar som inte skapar mervärde varken för oss eller bankerna.

Jo visst, i din första post, men i den andra så har du ett större stycke helt dedikerat till POS-terminaler. Eftersom i stort sett varenda svensk POS-terminal har magnetläsare så ser jag absolut inte vad det är du försöker få sagt. Att ett kort har chip (vilket de även i de flesta fall har i Sverige), betyder inte att magnetremsan inte funkar. Däremot så har kortet (det fysiska alltså) programmerats att föredra chip över magnetremsa. Så om chip finns så ska det användas. Finns det däremot inte chip eller ifall terminalen inte lyckas läsa av chipet, så kan man använda magnetremsan. Men det är alltså bankerna som styr vad som ska användas.

När nu Samsung Pay med MST lanserats så kan bankerna välja att tillåta användning av "magnetremsan", eftersom det digitala kortet inte är samma som det fysiska.

Jag har aldrig önskat att det inte ska finnas några standarder, men det behöver inte finnas standarder för varenda sak! Skillnaden på din "internetbank" och denna nya betallösning är att det förstnämnda är endast mjukvara (det behövs dock en kompatibel webbläsare), det andra innefattar bara mjukvara och hårdvara.

Hade det varit så att varje butik måste köpa en ny terminal och sluta ett eget avtal med dessa olika betallösningar, hade jag varit med dig helt och hållet. Men nu behöver varken jag, som slutanvändare, eller butiken bry sig ett dyft om detta. Jag behöver endast lägga till de kort jag vill ha i "plånboken". Eftersom betallösningen följer gängse standarder (NFC och magnetläsare), så följs ju även här standarder.

Vad jag inte kan förstå är hur Samsung Pay begränsar dig? Begränsar det dig mer än VISA, Mastercard, Amex och Diners gör idag (alla kort fungerar inte på alla platser)?

Vidare, eftersom Android Pay finns (och så vitt jag vet så blockerar till exempel inte Samsung denna), så finns ett gemensamt alternativ för alla tillverkare med Android (som har stöd för NFC). Alltså behöver inte varenda tillverkare ha sin egen tjänst. Väljer man ändå att lansera den (så som Samsung har gjort), så är det ju upp till konsumenten att välja vilken man vill använda. Men usch och fy för valmöjligheter! När sedan Samsung Pay framstår som det absolut bästa alternativet, med snabbast växande och bredast stöd hos banker/kortutgivare, så finns det noll och ingen anledning att gnälla!

SEB håller ju på att fasa ut VISA och ska byta alla VISA kort till Mastercard därav har dem bara stöd för Mastercard. Vet inte om du läst brevet men jag fick ett brev vid års skiftet om detta.

Ringde SEB i fredags för att kolla om man kan byta till Mastercard. Dem kollade upp när mitt VISA kort skulle bytas ut vilket var i September så bad om att få det tidigare. Fick då till svars att jag skulle ringa dem igen den 24e så skulle dem kunna lösa det.

Med NFC så ser jag fördelar (och nackdelar) men det börjar trots allt bli standardiserat och utbrett. Det som oroar mig är säkerheten med magnetremsor.

Men eftersom du verkar lugn och sansad, så ställer jag frågan till dig, inte för troll, inte för djävulskap, utan för intresset och förståelsen. Vad hindrar någon annan från att "kopiera" ditt kort?

Om allt som gör detta är en spole som "emulerar" ditt kort, hur svårt är det att klona? Hela anledningen till att vi slopat magnetremsan som primärbetalning i EU är ju pga all skimming som skedde, så det är ett allvarligt problem. RF-ID korten är också sårbara i enklare form, varpå de också slopats. Nu krävs det krypterade kort och med avancerade system för att trådlös teknik ska anses säkert.

De har inte lyckats lura chippen lika enkelt, utan att förfalska hela automaten (vilket de också gör och gjort på massor av ställen). Därför är jag lite tvekande till detta... inte för det dålig lösning, utan för jag oroar mig för hur enkel den är att förfalska om de bara kan sätta en falsk terminal och sen få hela ditt korts info, trådlöst.

Syftar på: http://www.expressen.se/kvallsposten/polisen-slog-till-mot-ca...
http://www.sydsvenskan.se/2010-10-06/ligorna-kopierar-kontoko...
osv...

Det är opraktiskt och bökigt att måsta bängla med telefonen när man bara kan slita upp ett kort och vara klar på nolltid, och säkerhetsriskerna är uppenbara. Vad är fördelen?

"Vill ni inte använda det, fine." är ett klassiskt kortsiktigt tankesätt. Om skiten blir ordentligt spridd så finns risken att alla kommer bli tvungna att använda det i slutändan. Alltså är det hög tid att bromsa direkt, för mig, och göra min åsikt hörd.

Jag håller med dig om att det hade varit värre om varje lösning krävt egen hårdvara/mjukvara i butikerna. Klart mycket värre.

Däremot så håller jag inte alls med dig om att vi slutanvändare inte måste bry oss. Det måste vi göra i allra högsta grad genom att just behöva installera olika specialappar på alla våra enheter som vi skall använda, samt att vi även blir begränsade i valmöjligheter gällande vilka banker som implementerat stöd för dessa tjänster/appar.

Det senare tycker jag är besvärligt, och önskar att bankerna gått samman om en gemensam standard och app, typ i linje med Bank ID och Swish. Nu är det "vilda västern" när varenda telefontillverkare skall hålla på och lägga sig och skapa sina egna lösningar. Tycker de skall hålla sig till att utveckla telefoner - inte våra banksystem.

Håller med. Säkerhetsmässigt så känns det dumt (även om de nu verkar löst det med random-del) att gå bakåt tillbaka till magnetremsa, istället för framåt med chip/NFC.

Jag kan inte prata för någon annan än mig, men jag betvivlar inte att det fungerar. Det jag vänder mig emot är att det;

1. Är en proprietär lösning utan någon standard bakom.
2. Att varje enskild telefontillverkare skall hålla på att uppfinna sina egna betalninsappar och betalningslösningar.

Microsoft, Apple och Google, eller ännu värre; HP, Lenovo, Dell, etc, lägger sig inte i olika banktjänster på desktop, utan överlåter detta till bankerna.

Då har vi fått standarder som fungerar över alla svenska banker (SEB, Handelsbanken, Nordea, Sparbanken, etc) och olika ekosystem/operativsystem/enheter med tjänster som BankID och Swish. Mobila betaltjänster borde självklart standardiseraa på samma sätt.

Inget som jag vill att olika datortillverkare som Dell eller HP skall hålla på med, lika lite som olika telefontillverkare som Samsung.