Ica banken vägrar mig amortera

Bankerna är stenhårda med allt gällande överföringar nu förtiden. Bankerna gör mycket extra kontroller, sånt som inte gjordes för några år sedan, då de har fått starka direktiv gällande penningtvätt, så nej jag tror inte det har något med räntan att göra.

Fråga mer i detalj vad det är de faktiskt vill se. Jag skulle inte anta att det är löneavin (en trave av löneavier?) de är ute efter nödvändigtvis.

Jag gjorde liknande (hos annan bank visserligen) för närmare ett år sedan och de ställde då liknande krav (är väl lagkrav som det där grundas i).
Då vill jag minnas att det räckte det att visa dokumentation på *vems* bankkonto det var pengarna överfördes från (dvs mitt, men de behövde få se det) samt beskriva varifrån de där pengarna kom.
Så kanske är det motsvarande...?

har en polare som hade lån på ICA banken...

allt upp till tro de va 10k gick att betala utan problem månad för månad. men ville man betala mer blev det problem med frågor om vart pengarna kom ifrån, intyg osv.

Nej det är olagligt för din bank Nordea att prata med Skatteverket förutom när de deklarerar åt dig som vid ISK o.s.v. avgränsat till just deklarationsuppgifterna.

Vid penningtvätt kan de meddela sina misstankar till finanspolisen, men de får ingen återkoppling och informerar inte andra banker.

Lite så. Och skulle en bedragare anmälas görs ändå inget för att hindra vidare brottslighet så som att blockera dennes konto/swish.

lånade cash till en släkting på samma bank.
Först fick han fylla i varifrån pengarna kom ifrån, och när h*n betalade tillbaka så fick jag göra samma sak.
Det enda jag skrev var att om dom inte har bättre koll på hur pengar flyttas inom banken så skulle jag avsluta mitt konto.
Hörde ingenting mer.

Säkert. Det är därför den här sortens frågor enbart dyker upp i Sverige. Inte i Tyskland, inte i Luxemburg, inte i Nederländerna, inte i Belgien.

Tror du själv på fullt allvar att en bank i något annat land skulle få för sig att jaga kvitton för en inbetalning på 8 sketna k?

*Tråd rensad*

I forumet har vi regler, ser man något inlägg som strider mot reglerna så kan man rapportera inläggen så blir vi moderatorer meddelade om det.

/Vzano, Moderator

Det är egentligen ganska okomplicerat:

1) Staten vill veta vart du har fått pengarna från för att det finns potentiella skattepengar att hämta. Säljer du nåt begagnat, kan det vara att du köper och säljer i det syfte att tjäna pengar på det, du har rätt att sälja saker begagnat som dina egna grejer, men om du gör det med en viss förtjänst över ett visst belopp så blir det affär av det, och då ska du betala skatt.

Samma med svartarbete, har du arbetat för pengarna, vill staten veta vart du har arbetat så dom kan se att skatten är betald för lönen etc.

2) Bankerna måste följa reglarna, MEN när det är sagd så gillar dom också att tjäna pengar för sina investerare och ägare, så om du gör som dom, och tjänar pengar på att låna ut eller på krypto, så vill båda staten och bankerna gärna veta om du gör detta då du både är konkurrent, och olönsam kund för banken, samt med att staten vill ha skatt på din förtjänst.

Bankerna vill helst ha dina pengar till lägst pris, och låna dig så mkt. som du kan med jämn garanterad löneinkomst beta av (men helst aldrig bli färdig med att betala) så dina lån blir en ren ränteintäkt för dom, och ditt inlån lånas ut till 5-10x räntan av vad DU får när du får i ränta som inlån till banken, it's money money MONEY baby!

3) Allra helst vill staten och bankerna bli av med fysiska stålar då det är svårt att spåra, Stat och Bank älskar spårbarhet, inte så mkt. pga. kriminalitet (droghandel etc.) men mestadels för att det är så enkelt att ha stenkoll på hur mycket skatt du ska betala, och bankerna älskar det för att det är lättare att handlägga digitalt istället för handläggning av fysiska mynt och papperspengar.

Det roliga med bankerna är att dom är garanterade emot förluster från statens sida (som du som skattebetalare står för i slutändan), men ändå är du som kund inte garanterat emot förluster om det skulle skita sig för dig.

Wonderful world...

Jag har hört att Swedbank är riktigt duktiga på pengatvätt. Inte ens VD:n åkte fast när hon blev tagen på bar gärning och i teorin borde axla bankens ansvar. Riktiga proffs! 😎

Ä väl bara å skriva ut din kontohistorik för säg senaste 3 åren eller nått så lär de ju se varför du har pengar...

Vill du jävlas så skriver du ut det så typ max 5 rader får plats på varje a4 i landskapsläge och går dit med en kartong papper.

Bgära att få veta på vilken skälig grund som det finns misstanke om att tjänsten kommer att användas för penningtvätt. Saknar de skälig grund och om du är "känd" av banken, vilket du är om du har ingått en stadigvarande affärsförbindelse med banken, har de egentligen inte rätt att utreda och neka dig amortering av belopp i kontanter understigande 5 000 euro.

Denna var nog relativt lätt till skillnad om folk fick för sig att ta ut sina egna pengar