Banker - Kundkännedom (Penningtvättslagen)

Om något är mer naturligt eller inte påverkar dock inte om det är enligt gällande lagar och regler. Här är några andra som inte heller ansåg det var naturligt med KYC (eller några andra lagar).

https://www.svt.se/nyheter/lokalt/stockholm/stort-atal-mot-ag...

Fast det blir ganska naturligt att det blir svårare om du använder flera mellanhänder, det är kontot allt ramlar in på som behöver kollen.

Att det används av kriminella betyder inte att Kassagirot, Forex Bank, kontantöverföringsfirmorna och dylikt kommer försvinna.

Handelsbanken hanterar kontanter. Inte på alla kontor, men de har kontor som hanterar kontanter.

Handelsbanken har lagt ner kontor utöver att de minskat antalet kontor med kontanthantering, de lade ner här straxt efter att lokala banken tog bort kontanthanteringen och hade avvecklat sin kontanthantering några år tidigare. Handelsbanken har inte kontanter på ett enda kontor i länet. De har heller inte kontanthantering i städer som Västerås, Örebro, Norrköping eller Linköping. I Stockholm är det bara kontoren på Odenplan, Hornsgatan och Kungsträdgården som hanterar kontanter och de andra 29 kontoren gör det inte. Du kan inte gå till dessa kontor med mer än 10 000 kr utan att anmäla det i förväg, så varför tror du Forex etc används som mellanhand?

Jag har fått något basic-formulär att fylla i från Nordea kanske två gånger, men inte lika omfattande som TS bilder visar.

Dock så stängde Revolut av mitt konto helt utan förvarning, med pengar på kontot. Gissa hur lång tid det tog att återigen få åtkomst till kontot? Ungefär 15-16 månader. Jag skrev direkt när det blev fryst att det bara var att fråga mig om de undrade något så skulle jag svara direkt och samarbeta. Men de ställde inte en enda fråga till mig under denna tid, och helt plötsligt fick jag tillgång igen. Man undrar ju vad dem "utrett" under denna tid (som de vägrar att svara på såklart).

Som tur var rörde det sig inte om hundratusentals kronor jag hade på kontot, utan snarare lågt femsiffrigt.

Jag förstår att man vill motverka terrorism etc, men det känns inte riktigt som att det var något sådant som var aktuellt i mitt fall. Det var då jag började investera mer i ädelmetaller som guld och silver att ha fysiskt i kassaskåp. Det blir ju lite krångligt att snabbt likvidera till cash, men då vet jag iaf att jag har tillgång till det... Men större delen har jag ändå på min bank, Avanza och Nordnet så dom skulle ju verkligen kunna få en att gå under om de vill...

En sak jag har problem med är att det verkar vara handläggare som utvärderar för varje "fall", och då blir det omöjligt för dem att göra det lika för alla. Tänk om det råkar bli så att ditt psyko-ex från 15 år sedan jobbar på bank och får ditt ärende på skrivbordet. Då tror jag absolut att det kan komma att bli tuffare för en själv än för "vanliga" människor hon handlägger, bara för den eventuella osämjan man har. Vem är det egentligen som kontrollerar just så att banker och finansinstitut tillämpar detta på rätt sätt?

Forex är en bank och summan som angavs var 15000.

Det är inga problem att ta ditt id-kort och gå till Forex utan att vara kund och sätta in på konto i annan bank. Du kan också ta 5000 kr in på ICA-kortet och 10 000 kr via Kassagirot till bankkontot och då ser inte din bank om det är du som satt in pengarna eller någon annan, gäller också om du använder Forex att de inte ser vem/varför utan de ser ju bara banken.

Tror du ICA frågar särskilt mycket när du sätter in 8000 kr på Stammis-kortet?

...som banken i slutändan kommer fråga om, vad är det för överföringar som kommer och hur man fått pengarna, eftersom de är ålagda att ha den kontrollen på sina kunder via penningtvättlagen:
https://www.riksdagen.se/sv/dokument-lagar/dokument/svensk-fo...

Ja, man kan sätta in på Ica Stammis och handla mat för pengarna, men det är ju knappast vad någon med en större hög svarta pengar vill göra med dom.

Inte? Vill de svälta?

Ok då. Men de vill även köpa dyra klockor, bilar o.s.v o.s.v...

De har inte samma helhetssyn, och rapporterar ju bara in om de misstänker oegentligheter. Den rapporten ser dessutom inte din bank.

Så kan det absolut vara, vilket också gör att de behöver vara än mer noggranna i de faktiska transaktioner de genomför. Det handlar inte om att det ska skickas någon rapport om misstankar, det handlar om att de ska vara trygga med den transaktion de genomför så att den inte i efterhand ifrågasätts för att den kopplas ihop med brottslighet och tillräcklig kontroll inte har genomförts av den som tog emot pengarna.

Så det stärker bara argumentet att om du kommer med en "större" summa pengar, så bör du också behöva förklara var pengarna kommer ifrån.

Vilket inte riktigt fyller sin funktion då du kunde sätta in pengarna utan att banken som tog emot pengarna ifrågasatte något eller ställde någon fråga.

Hade pengarna swishats hade inte några frågor ställts heller.

Beror på bank, finns allt mellan 10000-20000 kr.

Gå till Kassagiro-ombudet och du kan sätta in ytterligare 10000 kr där.

För större summor än så (per månad) får du ta dig till Forex Bank eller skaffa dagskasseinlösen hos Loomis. Om du är företagare är gränsen lite högre än privat och du kan ha dagskasseavtal med Kassagirot/kiosken. Större verksamheter får boka upphämtning av Loomis.

Kan se mysko ut att bära runt på kontanter och de kan ryka om du arresteras. Svårare att ta pengar som de inte ser på samma sätt.

Exakt, det är väl mer en läxa till nästa gång man säljer en begnad bil i den prisklassen. Hellre swish än pengar.

Kommentaren var mer riktad på din kommentar att Forex inte ställer några frågor, det är bara och sätta in pengar. Inte ens med handskrivet kvitto accepterade de insättningen, inte att det inte fanns andra alternativ för att hantera en försäljning i den prisklassen.

Detta kommer ju dock variera beroende på vem som råkar jobba där just den dagen så väl som summa.

Du har helt rätt. Det är lite olyckligt när personliga åsikter blandas med fakta på vissa håll i denna tråd. Sen kan det vara värt att nämna att de frågor som man måste svara på bara är en del av det KYC/AML arbete som faktiskt genomförs.

Vi swishade 250k när vi köpte våran förra bil, det var en märklig känsla. Fick inga frågor.

Kort fungerar också, toyota sydost tar det iallafall.

Edit: det var iofs en begagnad bil, men det var ett köp på över 100k iaf. Kan vara bra att förvarna banken innan.

I båda dessa fall så gäller ofta att det inte går att göra så stora transaktioner som standard, så detta måste i så fall förberedas för det fall att det alls går att få till ett så stort belopp. Sedan går det alltid att göra en banköverföring. Sådana går även att göra direkt genom att banken "ringer över" pengarna för större belopp, vilket är vad som sker vid köp av fastigheter o dyl. Vid vanliga överföringar så är det bryttider så pengarna går inte in direkt om inte båda har samma bank. Än så länge går även klassikern postväxel om det accepteras.

Japp kontokort! Missade att du skrev krediter och kontanter, sorry!

Och tror att kontantköp ska vara möjligt, men då får man nog snacka med handlaren först. Kände en äldre herre som köpte en v70 kontant, men det här var nästan 15 år sedan.

Men då blir handlaren verkligen skyldig att "KYC:a" kunden, annars kan det går så här:
https://www.svt.se/nyheter/lokalt/stockholm/tre-exklusiva-urm...

För femton år sedan var det ju inte alls lika noga däremot.